Blog

Co se mění?


Moc se toho zatím nezměnilo, ale náznaky už tady jsou. Počátkem nového století gradovaly postupy, bohužel často mylné, vyplývající z vnímání porevoluční doby v devadesátých letech. Investiční poradci v mylné představě, že posílí své renomé nabízeli klientům velké množství informací. Počínaje grafy technické analýzy, makrodaty a hospodářskými výsledky a fundamentálními analýzami konče. Také jsem si tu cestu prošel. Zprvu to fungovalo. Klienti zahlceni spoustou informací nemohli jinak, než vnímat poradce jako super renomované odborníky, kteří všude byli a všechno ví.


Ale...!


Předkládání spousty grafů, makrodat, hospodářských výsledků a fundamentálních informací se ale nakonec ukázalo být kontraproduktivní. Klienti si začali klást sice jednoduchou, vědeckým teoriím, které jim byly předkládány k věření na hony vzdálenou, ale přesto jasnou otázku: mám koupit, prodat nebo držet? Podmiňující odpovědi typu "kdyby, tak... a podívjte se na tento graf" jim přestávaly stačit. Prestiž a odbornost investičních poradců začala procházet těžkou zkouškou. Klienti se brzy začali ptát sami sebe: potřebujeme znát tolik informací? A propo: už sama podstata slova informace napovídá ledacos: složit fakta IN (do) FORMACE. Klienti si pomalu začali uvědomovat, že místo informací dostávají puzzle.

Konkrétní doporučení je mnohem obtížnější získat a ještě riskantnější je ho doporučit. Autor se musí všemi informacemi nejdříve sám prokousat, vyhodnotit je a hlavně vzít na sebe zodpovědnost. A teprve pak doporučit konkrétní postup: prodat, koupit, nedělat nic! To chce velkou odvahu, věřte, vím o čem mluvím.


Závěr


Takový je můj pohled na investiční poradenství a proto jsem také změnil při příležitosti dvacátého výroční vytvoření prvního webu Dower.cz naše investiční doporučení. Moderní investování musí repsktovat dvě zodpovědnosti. Zodpovědnost poradce, který se už neskrývá za spoustou faktů, ale umí předložit jasné a stručné doporučení koupit, prodat, držet a zodpovědnost klienta za své konečné investiční rozhodnutí, kdy, v případě chybného rozhodnutí leží váha a důsledky jeho rozhodnutí jen a jen na něm.

Tweet